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近日，一則廣發(fā)銀行金融租賃公司籌建組的招聘公告吸引了租賃業(yè)內(nèi)的關(guān)注。雖然還未有具體的籌建信息公布出來，但不難看出，廣發(fā)銀行設(shè)立金融租賃公司的計(jì)劃正在加速落地。
不僅是廣發(fā)銀行，今年4月，中國銀行相關(guān)金融租賃公司的籌建工作也取得了新進(jìn)展，中銀金融租賃有限公司的設(shè)立已獲得銀保監(jiān)會(huì)批復(fù)同意，注冊資本擬為108億元人民幣，中行持股比例達(dá)92.59%。
一直以來，銀行系金融租賃公司都是金融租賃業(yè)發(fā)展的主導(dǎo)力量，無論是公司資產(chǎn)規(guī)模還是凈利潤水平均表現(xiàn)亮眼。國際評級機(jī)構(gòu)標(biāo)普信評也在其最新發(fā)布的報(bào)告中提出，盡管新冠肺炎疫情對銀行系金融租賃公司的資產(chǎn)質(zhì)量和盈利能力造成負(fù)面影響，但得益于母行的有力支持，銀行系金融租賃公司信用質(zhì)量將維持穩(wěn)定。
整體來看，2020年上半年，雖然受到新冠肺炎疫情、全球經(jīng)濟(jì)衰退等不利影響，但金融租賃業(yè)仍然保持了較為平穩(wěn)且總體向好的發(fā)展態(tài)勢。

發(fā)揮產(chǎn)融優(yōu)勢平穩(wěn)落地各項(xiàng)業(yè)務(wù)

除上述兩家銀行擬籌建金融租賃公司外，今年4月，江蘇江陰農(nóng)村商業(yè)銀行也正式通過董事會(huì)決議，擬設(shè)立金融租賃公司。
數(shù)據(jù)顯示，截至2019年末，全國共有70家金融租賃公司，其中有37家由銀行全資控股。從上半年業(yè)內(nèi)擬籌建金融租賃公司的各方動(dòng)向來看，資本對于金融租賃行業(yè)的投資熱情未減。
金融租賃公司的新設(shè)與籌建腳步未受到疫情的影響，而在經(jīng)營方面，租賃企業(yè)也展現(xiàn)出了較強(qiáng)的適應(yīng)外部環(huán)境變化的能力與應(yīng)對各種困難的信心。中國外資租賃委員會(huì)近期對融資租賃企業(yè)進(jìn)行的問卷調(diào)查顯示，超過97%的企業(yè)在近半年內(nèi)不擔(dān)心持續(xù)經(jīng)營的問題。
今年上半年，金租公司圍繞服務(wù)實(shí)體企業(yè)的各項(xiàng)租賃服務(wù)在有序地推進(jìn)當(dāng)中。從單個(gè)機(jī)構(gòu)看，湖北金融租賃公司前4個(gè)月實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)投放54億元，其中，4月單月實(shí)現(xiàn)了超20億元的投放。
值得關(guān)注的是，在各省市進(jìn)入全面復(fù)工復(fù)產(chǎn)的4月，不少金融租賃公司都落地了新的業(yè)務(wù)或達(dá)成新的合作。例如，工銀租賃成功向成都航空交付了一架國產(chǎn)ARJ21-700飛機(jī)；交銀金融租賃與外高橋造船、廣船國際和中船貿(mào)易聯(lián)合簽訂了12艘12萬噸雙燃料油船建造合同，總金額達(dá)46億元；此外，國銀租賃也于當(dāng)月與青島北海船舶重工有限責(zé)任公司、揚(yáng)州中遠(yuǎn)海運(yùn)重工有限公司及外高橋造船有限公司訂立三份造船合約，共計(jì)8艘21萬噸散貨船，總價(jià)值約為4.2億美元。

提升流動(dòng)性增資發(fā)債雙管齊下

今年3月，建信金租完成增資30億元，總注冊資本升至110億元引發(fā)了行業(yè)關(guān)注。
增資一直都是金融租賃行業(yè)的熱點(diǎn)話題之一。《金融時(shí)報(bào)》記者根據(jù)銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站公布的信息統(tǒng)計(jì)，2020年1月至6月，共有包括建信金租在內(nèi)的4家金融租賃公司獲準(zhǔn)進(jìn)行了增資。3月，山東通達(dá)金融租賃獲批注冊資本由10億元增加至11億元；交銀航空航運(yùn)金融租賃獲批注冊資本由85億元增加至140億元；5月，華融航運(yùn)金融租賃獲批注冊資本由9億元增加至12億元。
除增資外，今年上半年，金融租賃公司也獲準(zhǔn)發(fā)行多單金融債券。據(jù)《金融時(shí)報(bào)》記者的不完全統(tǒng)計(jì)，橫琴華通金融租賃、廣東粵財(cái)金融租賃、工銀金融租賃、農(nóng)銀金融租賃、浦銀金融租賃、交銀金融租賃、四川天府金融租賃、蘇銀金融租賃、蘇州金融租賃、華融金融租賃10家公司獲得監(jiān)管部門批準(zhǔn)發(fā)行金融債券，總發(fā)行規(guī)模達(dá)590億元。
雖然金融租賃公司股東背景實(shí)力較為雄厚，且同業(yè)拆借、股東增資、金融債等融資渠道較為順暢，但在頻頻發(fā)債增資背后，仍需注意流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)問題。受疫情影響，實(shí)體企業(yè)面臨較大的資金周轉(zhuǎn)壓力，在金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的大背景下，金融租賃公司發(fā)行金融債有助于優(yōu)化中長期資金配置，降低因資產(chǎn)負(fù)債期限錯(cuò)配帶來的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

積極應(yīng)對飛機(jī)租賃面臨的壓力

在70家金融租賃公司中，不少具有較強(qiáng)資本實(shí)力的公司，其業(yè)務(wù)的國際化程度較高，相關(guān)飛機(jī)、船舶、海工平臺的租賃項(xiàng)目受到了航空、航運(yùn)市場低迷的直接影響。開展飛機(jī)租賃的金租公司面臨著航空公司破產(chǎn)、租金下降、飛機(jī)訂單推遲和取消、供應(yīng)過剩與飛機(jī)價(jià)值下降等挑戰(zhàn)。對此，標(biāo)普信評分析認(rèn)為，航空租賃業(yè)務(wù)敞口較大的銀行系金融租賃公司的收益水平將受到較大沖擊。
不過，雖然外部的發(fā)展環(huán)境不容樂觀，但標(biāo)普信評認(rèn)為機(jī)構(gòu)有能力應(yīng)對和化解，國內(nèi)金融租賃行業(yè)的航空業(yè)風(fēng)險(xiǎn)敞口主要集中在國內(nèi)大型銀行的金融租賃公司，母行的高信用質(zhì)量能夠有效緩解此次疫情對租賃子公司業(yè)務(wù)帶來的沖擊。
    近日，中國飛機(jī)租賃公司宣布發(fā)行3億元人民幣的短期融資券，募集資金將主要用于飛機(jī)采購。
作為資本密集型以及資源密集型產(chǎn)業(yè)，機(jī)構(gòu)雄厚的資本實(shí)力以及外部優(yōu)渥的生態(tài)環(huán)境一直以來都是飛機(jī)租賃得以快速發(fā)展的積極因素。近日公布的《海南自由貿(mào)易港總體建設(shè)方案》提出“為船舶和飛機(jī)融資提供更加優(yōu)質(zhì)高效的金融服務(wù)，取消船舶和飛機(jī)境外融資限制，探索以保險(xiǎn)方式取代保證金”，這也為國內(nèi)飛機(jī)租賃的發(fā)展帶來了利好，有望為原本已經(jīng)在快速發(fā)展的金融租賃行業(yè)增添新的發(fā)展動(dòng)力。
    在強(qiáng)監(jiān)管的大環(huán)境下，審慎經(jīng)營、合規(guī)經(jīng)營依然是未來較長一段時(shí)間金融租賃行業(yè)的重點(diǎn)。隨著監(jiān)管力度的持續(xù)加強(qiáng)，金融租賃公司也應(yīng)進(jìn)一步規(guī)范自身經(jīng)營行為，切勿漠視監(jiān)管，在內(nèi)控管理和開展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)首先熟知并嚴(yán)格遵守各項(xiàng)監(jiān)管政策，以合法合規(guī)經(jīng)營為前提，更好地提升專業(yè)化、差異化服務(wù)能力。